Financial Life Planning

Ihnen bieten wir wertebasiertes und zielorientiertes Vermögensmanagement, damit Sie sich auf das Wesentliche im Leben konzentrieren können.

Beratungsprozess

Das Kennenlerngespräch - persönlich (Dauer: ca. 1 Stunde, kostenfrei):
Sie stellen Ihre Fragen. Wir antworten. Ihnen zeigen wir auf, welchen Mehrwert wir Ihnen bieten können und wie die weitere Vorgehensweise aussieht. Für das erste Gespräch zur Sondierung Ihrer Situation werden keine Kosten berechnet.

  1. Erstes Beratungsgespräch - persönlich (Dauer ca. 2 Stunden, pauschal):
    Was bedeutet Ihnen Geld? Kennen Sie Ihre (finanziellen) Lebensziele? Erfüllen Ihre aktuellen Anlagelösungen ihren Zweck? Verstehen Sie Ihre aktuellen Geldanlagen? Wofür begeistern Sie sich? … Das sind einige der Themen in unserem ersten, einem differenzierten Gespräch. Ihre persönliche und aktuell finanzielle Lebenssituation werden umfassend besprochen. Dieser offene Austausch zu Ihren Werten und Zielen im Leben, ermöglicht uns, für Sie einen persönlichen Plan zu erstellen.
  2. Analyse (Dauer ca. 2 – 5 Stunden, pauschal)
    Analyse aller Informationen (Humankapital, Wertpapierdepot, Versicherungen, Immobilien, Kosten, etc.), ausführliche Be- und Auswertung der Inhalte aus unserem Erstgespräch. Erstellung Ihres persönlichen Plans inkl. Empfehlungs- und Umsetzungskatalog.
  3. Zweites Beratungsgespräch – persönlich (Dauer ca. 2 Stunden, pauschal):
    Ihnen präsentieren wir im zweiten Gespräch Ihr individuelles Mandantenprofil sowie den Plan zu Ihren persönlichen Zielen und Vermögenswerten. Am Ende des zweiten Gesprächs liegen Ihnen und uns alle erforderlichen Grundlagen zur Entscheidung für eine Zusammenarbeit vor.

Honorarpauschale Beratungsprozess (ca. 10 Stunden) : EUR 2.000 netto

Vergütung bei Mandatierung

Unsere Vergütung ist für Sie transparent und einfach nachvollziehbar. Wir berechnen Ihnen ein Beratungshonorar und erhalten keinerlei Provisionszahlungen aus den Anlageprodukten - dies wird jährlich durch unseren Wirtschaftsprüfer testiert.

Unser Beratungshonorar orientiert sich an Ihrem bei uns betreuten gesamten liquiden Anlagevolumen (“Assets-under-Management-Fee”). Das Beratungshonorar inkl. Depot- und Transaktionskosten beträgt aktuell 1,17% p.a. auf Basis des Anlagevolumens. Diese Gebühr sinkt prozentual mit der Höhe des Investment­volumens - Details erfahren Sie im persönlichen Termin. Die Abrechnung erfolgt monatlich anteilig.

Derzeit betreuen wir Mandanten ab einem Anlagevolumen von 300 TEUR.

Anlassbezogene Beratung EUR 300 netto/h.