FINANCIAL LIFE PLANNING
Als unabhängige Honorarberater entwickeln wir durch wertebasiertes Financial Life Planning aus den persönlichen Werten unserer Mandanten klare Lebensziele – und begleiten deren Verwirklichung mit evidenzbasierten Anlagestrategien und Behavioural Coaching.
Dieser bewährte Ansatz basiert auf über 10 Jahren Erfahrung.
Was wir tun
Wir begegnen Menschen mit individuellen Werten, Bedürfnissen und Lebenszielen – ob als Interessent im Kennenlerngespräch oder als langjähriger Mandant. Unsere Beratung beginnt dort, wo es wirklich zählt: bei Ihren persönlichen Anliegen und Erwartungen.
Auf dieser Basis entwickeln wir einen finanziellen Lebensplan, der Vermögenserhalt, Ruhestandsplanung und Nachlass ebenso berücksichtigt wie aktuelle persönliche Herausforderungen.
Durch evidenzbasierte Anlagestrategien und begleitendes Behavioural Coaching setzen wir diesen Plan nachhaltig mit Ihnen um – Schritt für Schritt, über Jahre hinweg.
Unser Versprechen
- TRANSPARENZ
Wir arbeiten ausschließlich auf Honorarbasis – ohne Provisionen, ohne Interessenkonflikte. Unsere Mandanten zahlen nur uns, deshalb handeln wir allein in ihrem Interesse. Jede Empfehlung dient ausschließlich Ihren Zielen. - SICHERHEIT
Unsere Anlagestrategien basieren auf wissenschaftlichen Erkenntnissen von Nobelpreisträgern – nicht auf Meinungen oder Marktspekulationen, sondern auf Daten und Fakten. Evidenzbasierte Methoden, die sich über Jahrzehnte bewährt haben, schaffen Stabilität und Vertrauen. - INDIVIDUALITÄT
Eine Anlagestrategie hat nur dann echten Wert, wenn sie zu Ihrem Leben passt. Durch Financial Life Planning verbinden wir Ihre persönlichen Ziele, Erfahrungen und Ihre individuelle Situation mit einer maßgeschneiderten Lösung. Langfristige Begleitung und Behavioural Coaching sichern nachhaltigen Erfolg.
Für wen wir arbeiten
Wir arbeiten mit Menschen, die erkannt haben: Geldanlage ist eine Spezialdisziplin, die professionelle Expertise verdient.
Sie schätzen ihre Freiheit und Lebensqualität. Sie definieren sich über ihre berufliche Tätigkeit und ihre privaten Interessen. Sie haben Vermögen aufgebaut – oder sind Erbe und tragen Verantwortung dafür, dass dieses Vermögen sinnvoll eingesetzt wird. Vielleicht steht auch ein Erbe bevor, das Ihren Wohlstand künftig prägen wird.
Unsere Mandanten haben beruflich Verantwortung übernommen – als Unternehmer, Führungskraft oder in anderer Schlüsselposition. Meist sind sie in der Lebensphase zwischen beruflicher Etablierung und Ruhestandsplanung und haben ihren Lebensmittelpunkt in Deutschland oder im deutschsprachigen Raum.
Sie erachten diese Werte als wichtig: Sicherheit, Freiheit, Erfolg, Wohlstand und Zuverlässigkeit. Sie möchten sich und ihrem engsten persönlichen Umfeld dauerhaft finanziellen Wohlstand bieten.
Gleichzeitig empfinden sie den Bereich Finanzen oft als belastend und undurchschaubar. Sie zweifeln daran, dass herkömmliche Banken, Private Banking, Wealth Management und Versicherungen echten Mehrwert bieten. Sie suchen eine fungible Alternative oder Ergänzung zu Immobilien.
Sie suchen eine bewährte, verständliche und transparente Geldanlage – und einen Partner, der ihre Sprache spricht.
Worauf es ankommt
Viele Menschen konzentrieren sich auf Dinge, die sie nicht kontrollieren können – wie Börsennachrichten, Prognosen, das perfekte Timing.
Wir konzentrieren uns gemeinsam mit Ihnen auf das, was wirklich zählt und was Sie beeinflussen können: Ihre Werte, Ihre Ziele, Ihre Anlagestrategie.
Ertrag vs. Verhalten
Diese Grafik trifft etwas Wesentliches.
Das Investment liefert seine Rendite. Der Investor erhält in der Praxis oft weniger davon – weil er zum falschen Zeitpunkt kauft, verkauft, nervös wird oder eine Phase aussetzt. Die Lücke dazwischen hat einen Namen: Behavior Gap – die Verhaltenslücke.
Genau hier liegt einer der wichtigsten Beiträge, den wir als unabhängige Vermögensberater leisten: Wir begleiten Sie durch volatile Marktphasen, in denen Emotionen lauter werden als die Strategie. Nicht als Mahner – sondern als Partner, der Ihre Ziele kennt und Ihnen hilft, ihnen treu zu bleiben.
Dieser Beitrag ist messbar: Studien zeigen, dass begleitete Anleger ihre langfristige Strategie mit höherer Wahrscheinlichkeit durchhalten – und dadurch nachweislich bessere Ergebnisse erzielen.
Der FREYMUND Financial Life Planning Prozess
KENNENLERNGESPRÄCH
Sie stellen Ihre Fragen. Wir antworten.
Sie formulieren Ihre Bedürfnisse und Erwartungen, und wir zeigen Ihnen auf, welchen Mehrwert wir Ihnen bieten können und wie die weitere Vorgehensweise aussieht.
Für das erste Gespräch zur Sondierung Ihrer Situation werden keine Kosten berechnet.
BERATUNGSPROZESS IN 6 SCHRITTEN
- LIFE PLANNING GESPRÄCH
Was bedeutet Ihnen Geld? Kennen Sie Ihre finanziellen Lebensziele? Erfüllen Ihre aktuellen Anlagelösungen ihren Zweck? Verstehen Sie Ihre aktuellen Geldanlagen? Wofür begeistern Sie sich?
In einem umfassend differenzierten Gespräch klären wir Ihre Werte und Ziele. Wir beginnen nicht mit Ihrer Bilanz, sondern mit dem, was Ihnen im Leben wirklich wichtig ist. Ihre persönliche und aktuelle finanzielle Lebenssituation werden umfassend besprochen. Dieser offene Austausch zu Ihren Werten und Zielen im Leben ermöglicht uns, für Sie einen persönlichen finanziellen Lebensplan und Investmentplan zu erstellen.
- ANALYSE & ANLEGERPROFIL
Ausführliche Be- und Auswertung der Inhalte aus unserem Life Planning Gespräch. Wir analysieren alle Informationen – Humankapital, Wertpapierdepot, Versicherungen, Immobilien, Kosten.
Parallel erhalten Sie Zugang zu einem Tool, in dem Sie Ihr wissenschaftlich fundiertes Anlegerprofil erstellen. Dieses ermittelt Ihre persönliche Risikotoleranz und Ihr Anlageverhalten.
Als Ergebnis haben wir Ihren persönlichen finanziellen Lebensplan und Investmentplan sowie einen Empfehlungs- und Umsetzungskatalog: Ihre Ziele, Ihr Zeitrahmen, Ihre evidenzbasierte Strategie.
- INVESTMENTPLAN & ANLAGEPHILOSOPHIE
Wir präsentieren Ihnen Ihr individuelles Mandantenprofil sowie den Investmentplan zu Ihren persönlichen Zielen und Vermögenswerten. Sie erhalten Ihren Investmentplan, Ihr Anlegerprofil, Ihre Anlagestrategie, den Umsetzungsplan und eine transparente Kostenübersicht. Am Ende dieses Gesprächs liegen Ihnen und uns alle erforderlichen Grundlagen zur Entscheidung für eine Zusammenarbeit vor.
Für die Schritte 1-3 berechnen wir eine Pauschale. Den Preis besprechen wir transparent im Kennenlerngespräch. - VEREINBARUNG
Sie haben sich entschieden, mit uns zusammenzuarbeiten. Wir klären alle offenen Fragen und unterzeichnen die Vertragsunterlagen. Dabei berücksichtigen wir alle Dinge, die für Sie und Ihre Familie wichtig sind. - UMSETZUNG
Das Depot ist eingerichtet. Wir erstellen die aufsichtsrechtlichen Dokumentationen und setzen Ihre Anlagestrategie um. Sie erhalten eine Bestätigung über alle Transaktionen. Ihr Portfolio ist aufgebaut. - LAUFENDE BEGLEITUNG
Diese Termine bieten uns die Möglichkeit, alle wichtigen Änderungen in Ihrer persönlichen und finanziellen Situation seit unserem letzten Treffen zu überprüfen. Wir besprechen neue Themen, führen Rebalancing durch und beantworten Ihre Fragen. In turbulenten Marktphasen unterstützen wir Sie dabei, rational zu bleiben und Ihre langfristige Strategie durchzuhalten. Wir sehen uns je nach Bedarf ein- bis zweimal pro Jahr. Natürlich können Sie uns jederzeit bei Fragen kontaktieren.
Vergütung bei Mandatierung
Unsere Vergütung ist für Sie transparent und einfach nachvollziehbar.
Wir berechnen Ihnen ein Beratungshonorar und erhalten keinerlei Provisionszahlungen aus den Anlageprodukten – dies wird jährlich durch unseren Wirtschaftsprüfer testiert.
Unser Beratungshonorar (inkl. aller Transaktionen, Konto- und Depotführung) richtet sich nach Ihrem bei uns betreuten gesamten liquiden Anlagevolumen ("Assets-under-Management-Fee").
Anlassbezogene Beratung: Gerne erstellen wir Ihnen ein individuelles Angebot.
Haben Sie noch Fragen?
Lernen wir uns kennen
In einem ersten Gespräch stellen Sie Ihre Fragen. Wir antworten.
Wir zeigen Ihnen auf, welchen Mehrwert wir Ihnen bieten können und wie die weitere Vorgehensweise aussieht. Kostenfrei und unverbindlich.