Financial Life Planning

Als unabhängige Honorarberater entwickeln wir durch wertebasiertes Financial Life Planning aus den persönlichen Werten unserer Mandanten klare Lebensziele – und begleiten deren Verwirklichung mit evidenzbasierten Anlagestrategien und Verhaltenscoaching. Dieser bewährte Ansatz basiert auf über 10 Jahren Erfahrung.

Beratungsprozess

Sondierungsgespräch (kostenfrei):

Sie stellen Ihre Fragen. Wir antworten. Ihnen zeigen wir auf, welchen Mehrwert wir Ihnen bieten können und wie die weitere Vorgehensweise aussieht. Für das erste Gespräch zur Sondierung Ihrer Situation werden keine Kosten berechnet.

Beratungsgespräch

  1. Erstgespräch - persönlich:
    Was bedeutet Ihnen Geld? Kennen Sie Ihre (finanziellen) Lebensziele? Erfüllen Ihre aktuellen Anlagelösungen ihren Zweck? Verstehen Sie Ihre aktuellen Geldanlagen? Wofür begeistern Sie sich? … Das sind einige der Themen in unserem ersten, einem differenzierten Gespräch. Ihre persönliche und aktuell finanzielle Lebenssituation werden umfassend besprochen. Dieser offene Austausch zu Ihren Werten und Zielen im Leben, ermöglicht uns, für Sie einen persönlichen Plan zu erstellen.
  2. Analyse:
    Analyse aller Informationen (Humankapital, Wertpapierdepot, Versicherungen, Immobilien, Kosten, etc.), ausführliche Be- und Auswertung der Inhalte aus unserem Erstgespräch. Erstellung Ihres persönlichen Plans inkl. Empfehlungs- und Umsetzungskatalog.
  3. Zweitgespräch – persönlich:
    Ihnen präsentieren wir im zweiten Gespräch Ihr individuelles Mandantenprofil sowie den Plan zu Ihren persönlichen Zielen und Vermögenswerten. Am Ende des zweiten Gesprächs liegen Ihnen und uns alle erforderlichen Grundlagen zur Entscheidung für eine Zusammenarbeit vor.

Kosten: Honorarpauschale

Unser Versprechen

  1. Transparenz
    Wir arbeiten ausschließlich auf Honorarbasis – ohne Provisionen, ohne Interessenkonflikte. Unsere Mandanten zahlen nur uns, deshalb handeln wir allein in ihrem Interesse. Jede Empfehlung dient ausschließlich Ihren Zielen.
  2. Sicherheit
    Unsere Anlagestrategien basieren auf wissenschaftlichen Erkenntnissen von Nobelpreisträgern – nicht auf Meinungen oder Marktspekulationen, sondern auf Daten und Fakten. Evidenzbasierte Methoden, die sich über Jahrzehnte bewährt haben, schaffen Stabilität und Vertrauen.
  3. Individualität
    Eine Anlagestrategie hat nur dann echten Wert, wenn sie zu Ihrem Leben passt. Durch Financial Life Planning verbinden wir Ihre persönlichen Ziele, Erfahrungen und Ihre individuelle Situation mit einer maßgeschneiderten Lösung. Langfristige Begleitung und Verhaltenscoaching sichern nachhaltigen Erfolg.

Vergütung bei Mandatierung

Unsere Vergütung ist für Sie transparent und einfach nachvollziehbar. Wir berechnen Ihnen ein Beratungshonorar und erhalten keinerlei Provisionszahlungen aus den Anlageprodukten - dies wird jährlich durch unseren Wirtschaftsprüfer testiert.

Unser Beratungshonorar (inkl. aller Transaktionen, Konto- und Depotführung) richtet sich nach Ihrem bei uns betreuten gesamten liquiden Anlagevolumen (“Assets-under-Management-Fee”).

Anlassbezogene Beratung: gerne erstellen wir Ihnen einen Angebot.